理解 XML pain.001.001.03 的标签

Question

我正在尝试生成一个 ISO 20022 pain.001.001.03 文件，以便通过 Nordeas Corporate Access Payment 服务处理付款。

我无法弄清楚以下标签的值代表什么。我将提供来自 https://www.nordea.com/Images/33-262430/MIG-CAP_pain%20001.001.03_Payments_v_1.5.pdf:

的标签的描述

GrpHdr.InitgPty.Id.OrgId.Othr.Id

我假设这是 Nordea 的 signerId。

CUST：客户标识，即经同意（或由其指定）的“签名者 ID” Nordea，最大。 13 位数字。必须使用如果不使用 BICOrBEI

GrpHdr.MsgId

pain.001 消息的唯一标识。将在来自 Nordea 的 pain.002 (2.1) 消息。 Nordea 用于重复控制。

PmtInf.PmtInfId

将在状态报告 pain.002.001.03 中返回。每个客户的最小值都是唯一的。 90 个日历日。丹麦：如果批量预订，则前 20 个字符将出现在债务人的账户报表芬兰：将出现在账户报表上挪威和瑞典：不会出现在账户报表中

PmtInf.DbtrAcct.Id.Othr.Id

我已经从 e-conomic 生成了一个文件并查看了示例，我很确定这是 {reg}{account number}。我只想确认这一点，或者解释它应该是什么。

PmtInf.CdtTrfTxInf.CdtrAcct.Id.Othr.Id

好像和PmtInf.DbtrAcct.Id.Othr.Id一样，但是对于债权人来说

PmtInf.CdtTrfTxInf.PmtId.InstrId

这似乎是给借方的消息。

Instruction Id – 客户点对点参考编号。如果由客户发送，它将在状态和借记通知报告中返回。用法 Nordea 有关丹麦债务人账户报表的转让请求和可用性，请参阅国家附录第 2.1 和 2.5 章

PmtInf.CdtTrfTxInf.PmtId.EndToEndId

每个客户的端到端 ID 必须在一分钟内是唯一的。 90年代日历天。这将用于事务级别的重复控制。将要在状态和借方通知报告中返回。 Nordea 对转让请求的使用以及丹麦债务人账户报表的可用性和芬兰，请参阅国家附录第 2.1 和 2.5 章。注意：不会转发所有到期的国内和国际付款本地支付的限制 and/or SWIFT 基础设施。

我正在寻找关于如何尽可能实现这些值的最具体的解释。达到同样效果的资源显然也很好。

示例文件，其中我讨论的值被替换为 ___?___

payment.xml

<Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.001.001.03">
    <CstmrCdtTrfInitn>
        <GrpHdr>
            <MsgId>
                ?
            </MsgId>
            <CreDtTm>
                2021-03-29T02:31:35.415
            </CreDtTm>
            <NbOfTxs>
                1
            </NbOfTxs>
            <InitgPty>
                <Id>
                    <OrgId>
                        <Othr>
                            <Id>
                                ___?___
                            </Id>
                            <SchmeNm>
                                <Cd>
                                    CUST
                                </Cd>
                            </SchmeNm>
                        </Othr>
                    </OrgId>
                </Id>
            </InitgPty>
        </GrpHdr>

        <PmtInf>
            <PmtInfId>
                ___?___
            </PmtInfId>
            <PmtMtd>
                TRF
            </PmtMtd>
            <BtchBookg>
                false
            </BtchBookg>
            <PmtTpInf>
                <SvcLvl>
                    <Cd>
                        NURG
                    </Cd>
                </SvcLvl>
                <CtgyPurp>
                    <Cd>
                        SUPP
                    </Cd>
                </CtgyPurp>
            </PmtTpInf>
            <ReqdExctnDt>
                2021-03-29
            </ReqdExctnDt>
            <Dbtr>
                <Nm>
                    Name
                </Nm>
                <PstlAdr>
                    <Ctry>
                        DK
                    </Ctry>
                </PstlAdr>
                <Id>
                    <OrgId>
                        <Othr>
                            <Id />
                            <SchmeNm>
                                <Cd>
                                    BANK
                                </Cd>
                            </SchmeNm>
                        </Othr>
                    </OrgId>
                </Id>
            </Dbtr>
            <DbtrAcct>
                <Id>
                    <Othr>
                        <Id>
                            ___?___
                        </Id>
                        <SchmeNm>
                            <Cd>
                                BBAN
                            </Cd>
                        </SchmeNm>
                    </Othr>
                </Id>
                <Ccy>
                    DKK
                </Ccy>
            </DbtrAcct>
            <DbtrAgt>
                <FinInstnId>
                    <BIC>
                        NDEADKKK
                    </BIC>
                    <PstlAdr>
                        <Ctry>
                            DK
                        </Ctry>
                    </PstlAdr>
                </FinInstnId>
            </DbtrAgt>
            <CdtTrfTxInf>
                <PmtId>
                    <InstrId>
                        ___?___
                    </InstrId>
                    <EndToEndId>
                        ___?___
                    </EndToEndId>
                </PmtId>
                <Amt>
                    <InstdAmt Ccy="DKK">
                        250.00
                    </InstdAmt>
                </Amt>
                <Cdtr>
                    <Nm>
                        Name
                    </Nm>
                    <PstlAdr>
                        <StrtNm>
                            Address of delivery
                        </StrtNm>
                        <Ctry>
                            DK
                        </Ctry>
                    </PstlAdr>
                </Cdtr>
                <CdtrAcct>
                    <Id>
                        <Othr>
                            <Id>
                                ___?___
                            </Id>
                            <SchmeNm>
                                <Cd>
                                    BBAN
                                </Cd>
                            </SchmeNm>
                        </Othr>
                    </Id>
                </CdtrAcct>
                <RmtInf>
                    <Ustrd>
                        User Payment
                    </Ustrd>
                </RmtInf>
            </CdtTrfTxInf>
        </PmtInf>
    </CstmrCdtTrfInitn>
</Document>

Answer 1

现在我还没有完全跟上丹麦 Nordea 的进度。但就其他一些北欧银行的情况而言，以下是有效的：

GrpHdr.InitgPty.Id.OrgId.Othr.Id

这可以是债务人的客户 ID，如果他们自己发送文件的话。它也可以是服务提供商的客户 ID，例如代表客户（债务人）发送 Pain001 的会计服务。

GrpHdr.MsgId

就像 Nordea 写的“pain.001 消息的唯一标识”。因此，识别每个相应的 Pain001 messages/files 应该是唯一的。随便编个东西。

PmtInf.PmtInfId

这里也是一样，唯一 ID。但是这个可以以比 MsgId 更具信息性的方式创建，因为它在某些国家/地区的帐户报表上可见。可能类似于“SupplierInvoice-12345”、“Salary-123”。

PmtInf.DbtrAcct.Id.Othr.Id

用于付款的债务人帐户，最常见的是 BBAN 或 IBAN 帐户。应在直接以下元素中指定哪种类型：

<SchmeNm>
   <Cd>
      BBAN
   </Cd>
</SchmeNm>

PmtInf.CdtTrfTxInf.CdtrAcct.Id.Othr.Id

收款的贷方帐户。原理同上，需要在Schme元素中指定账户类型。

PmtInf.CdtTrfTxInf.PmtId.InstrId

将在 Camt053、Camt054 等其他报告中 return 编辑的付款 ID。可用于对帐目的。例如，它可能类似于您希望在 Camt053 中的 return 中包含的发票 ID，以确认发票付款确实已完成。

PmtInf.CdtTrfTxInf.PmtId.EndToEndId 可以转发给债权人的唯一 ID（> 90 天）。可以是债权人希望债务人与付款一起发送的一些 ID，或者如果不是这种情况，则可以是任何东西。

理解 XML pain.001.001.03 的标签

understanding XML pain.001.001.03 tags

xml

tags

schema